BancoEstado - Huella Social

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NUESTRA HUELLA
HUELLA SOCIAL HUELLA SOCIAL

HUELLA SOCIAL

Como único banco público del país, queremos mejorar la calidad de vida de nuestros clientes y de toda la ciudadanía, a través del fomento de la inclusión financiera, la ampliación de nuestra cobertura geográfica, el apoyo a las empresas de menor tamaño, el desarrollo de la multicanalidad con énfasis en los canales digitales, la promoción de la educación financiera y el endeudamiento responsable, además del fomento del ahorro como una herramienta de movilidad social.

En nuestro rol como impulsores del desarrollo y bienestar social del país, hemos querido incrementar los canales de información para dar cuenta de nuestro impacto en la sociedad. En este contexto, Huella Social nos permite medir los resultados de las iniciativas que impulsamos, además de facilitar su constante monitoreo, mejorar su efectividad y dar cumplimiento a sus objetivos.

¿POR QUÉ MEDIMOS? ¿POR QUÉ MEDIMOS?

NOS IMPORTA

Apoyamos a nuestros clientes en sus proyectos, al contar con una oferta de valor acorde a las necesidades de cada uno de ellos.

Como banco público, y en línea con nuestro rol social, nos hemos propuesto avanzar con transparencia en la gestión de nuestros objetivos. Por esto, hemos desarrollado una metodología que permite construir una base cuantitativa que da cuenta de nuestro trabajo, y que al mismo tiempo, mejora su efectividad.

Buscamos:

1.- Aumentar la eficacia y eficiencia de lo que hacemos.

2.- Contar con un sistema que integre nuestras iniciativas y productos con cada cliente, y con cada uno de nuestros pilares de desarrollo.

3.- Avanzar en transparencia.

4.- Ser un canal que permita el progreso de la educación financiera en Chile.

¿CÓMO MEDIMOS? ¿CÓMO MEDIMOS?

METODOLOGÍA

Hemos adoptado una marco de evaluación, el cual se basa en la experiencia de los principales bancos de desarrollo del mundo.

Nuestro método consiste en diseñar productos y programas en base a los resultados que queremos obtener.

Buscamos:

1.- Identificar las necesidades de los clientes; dónde podemos actuar y cómo debemos hacerlo.

2.- Diseñar soluciones y monitoreo a través de indicadores SMART, lo que permite que las iniciativas sean evaluables.

3.- Monitorear resultados y avances para generar conocimiento sobre lo que estamos haciendo bien y lo que no.

4.- Evaluar impactos para poder extraer conclusiones y profundizar el conocimiento.
PILARES DE DESARROLLO
RENDICIÓN DE CUENTAS
INDICADORES
BIBLIOTECA DIGITAL
DOCUMENTOS

Rebaja de comisiones de CuentaRUT para adultos mayores

Cerca de 1,3 millones de clientes de CuentaRUT mayores de 65 años podrán realizar hasta 3 transacciones gratis al mes a partir de diciembre, en los canales de BancoEstado (cajas en sucursales, ServiEstado, CajaVecina, cajeros automáticos o en transferencias electrónicas).

Nueva Tarjeta CuentaRUT

2 millones de clientes (julio 2019) con la Nueva Tarjeta CuentaRUT, que cuenta con un chip de seguridad y permite realizar compras tanto en Chile como en el extranjero.

RukaVecina

En la localidad de Trovolhue, ubicada en la comuna de Carahue, Región de la Araucanía, se habilitó el primer punto de atención de CajaVecina en una ruka, perteneciente a la comunidad Francisco Lázaro Marivil, cooperativa preocupada de la conservación de humedales en sus tierras y de potenciar el turismo a través de la cultura mapuche.

Distinción

La Alianza Global de Bancos para la Mujer (AGB) distingue a BancoEstado con el premio al “Líder Emergente”, por la serie de iniciativas que ha realizado en pos del empoderamiento económico femenino

Indicadores

Indicadores que buscan dar cuenta de la gestión de BancoEstado por cada uno de los pilares de desarrollo identificados. Su característica es que buscan ser SMART: Específico, Medible, Alcanzable, Realista, en un Tiempo acotado.

Educación Financiera

El programa “Usa bien tu plata” está compuesto por talleres y charlas que se realizan en establecimiento educacionales municipales y particulares subvencionados del país. Desde el año 2015 han participado 750 establecimientos y más de 33 mil alumnos.

Cobertura

Castro, comuna ubicada en la Isla Grande de Chiloé cuenta con más de 47 mil habitantes. En la zona, la cobertura de CajaVecina pasó de 0,23 a 1,54 puntos de atención por cada mil habitantes, desde 2011 hasta la fecha.

1 INCLUSIÓN FINANCIERA COMO MEDIO DE BIENESTAR

La inclusión financiera es el acceso a productos y servicios financieros de calidad para todas las personas. Las cifras pre...

La inclusión financiera da acceso a un gran número de beneficios socio-económicos, ya que permite reducir la vulnerabilidad de los hogares de menores ingresos, proporcionando instrumentos que pueden disminuir la variabilidad del consumo, administrar mejor los riesgos y mejorar su calidad de vida a traves de productos transaccionales.

2 COBERTURA GEOGRÁFICA COMO HERRAMIENTA DE INCLUSIÓN FINANCIERA

Nuestro banco se encuentra presente en la totalidad de las comunas del país ya sea a través de sucursales o puntos de atención ...

Nuestro banco se encuentra presente en la totalidad de las comunas del país ya sea a través de sucursales o puntos de atención de CajaVecina. El hecho contar con una amplia cobertura geográfica nos permite ofrecer la totalidad de los servicios del Banco a un alto porcentaje de la población incluso en las zonas más aisladas de nuestro país.

3 APOYO A LAS EMPRESAS DE MENOR TAMAÑO

Como banco tenemos una importante participación en los segmentos de empresas de menor tamaño, las cuales representan el pilar de...

Como banco tenemos una importante participación en los segmentos de empresas de menor tamaño, las cuales representan el pilar del empleo en Chile y son clave para el desarrollo y el mejoramiento de las condiciones de vida de los habitantes. En la actualidad, más de 600 mil empresas son clientes del Banco a lo largo de todo Chile.

4 AHORRO COMO MOTOR DE DESARROLLO Y MOVILIDAD SOCIAL

El ahorro cumple un rol relevante para mejorar la calidad de vida de las personas, permite adquirir bienes durables y contar co...

Promover hábitos de ahorro en nuestros clientes, es una manera de apoyar su desarrollo. Aún siendo BancoEstado el principal promotor del ahorro en Chile, tanto en cuentas de ahorro como en otros productos destinados a un tipo específico de ahorro, tenemos desafíos que enfrentar en esta materia.

5 IMPACTO DE LA OFERTA DE PRODUCTOS DE DINERO ELECTRÓNICO Y MÓVIL

Los medios de pago electrónicos han aumentado su participación de manera muy relevante en los últimos años, la multicanalidad ...

Los medios de pago electrónicos han aumentado su participación de manera muy relevante en los últimos años, la multicanalidad y el uso de canales digitales se han trasformado en una prioridad para BancoEstado. Estos canales permiten realizar transacciones seguras y con una importante reducción en los costos para los clientes.

6 EDUCACIÓN FINANCIERA, ENDEUDAMIENTO RESPONSABLE Y DERECHOS DEL CONSUMIDOR

Consideramos la Educación Financiera como una herramienta al servicio de la ciudadanía, que con información clara y transpar...

Consideramos la Educación Financiera como una herramienta al servicio de la ciudadanía, que con información clara y transparente, puede tomar mejores decisiones y mejorar su calidad de vida y la de sus familias. Buscamos que nuestros clientes puedan manejar correctamente sus finanzas y los productos financieros a los que acceden.

INCLUSIÓN FINANCIERA COMO MEDIO DE BIENESTAR

La inclusión financiera es el acceso a productos y servicios financieros de calidad para todas las personas. Las cifras presentadas recientemente por la Superintendencia de Bancos e Instituciones Financieras (SBIF) muestran la relevancia de BancoEstado al respecto: un 87% de las personas adultas son clientes del banco.

Inclusión Financiera

La inclusión financiera da acceso a un gran número de beneficios socio-económicos, ya que permite reducir la vulnerabilidad de los hogares de menores ingresos, proporcionando instrumentos que pueden disminuir la variabilidad del consumo y administrar mejor los riesgos, entre otras cosas.

13,1Millones de clientes
6,6Millones de clientes mujeres
10,3Millones de clientes CuentaRUT
88%de los Inmigrantes de Chile son clientes

COBERTURA GEOGRÁFICA COMO HERRAMIENTA DE INCLUSIÓN FINANCIERA

Nuestro banco se encuentra presente en la totalidad de las comunas del país ya sea a través de sucursales o puntos de atención de CajaVecina. Nuestra cobertura en ambos canales de atención ha crecido de manera sostenida todos los años.

Cobertura Geográfica

El hecho de contar con una amplia cobertura geográfica nos permite llegar al 87% de la población a través de las sucursales y ofrecer la totalidad de los servicios del Banco incluso en las zonas más aisladas de nuestro país.

100% de las comunas con CajaVecina
127 Comunas solo con sucursal BancoEstado
26 Nuevas sucursales durante 2014 - 2017
1,2 CajaVecina por cada 1.000 habitantes

APOYO A LAS EMPRESAS DE MENOR TAMAÑO

Como banco tenemos una importante participación en los segmentos de empresas de menor tamaño, las cuales representan el pilar del empleo en Chile y son clave para el desarrollo y el mejoramiento de las condiciones de vida de los habitantes.

Empresas de menor tamaño

En la actualidad, más de 600 mil empresas son clientes del Banco a lo largo de todo Chile. De este total, más de 267 mil obtienen financiamiento para sus negocios en BancoEstado.

4,4%Crecimiento de colocaciones 2017
720Milclientes de micro y pequeñas empresas
23Milempresas conectadas en red
336Milemprendedoras en el programa Crece Mujer

AHORRO COMO MOTOR DE DESARROLLO Y MOVILIDAD SOCIAL

El ahorro cumple un rol relevante para mejorar la calidad de vida de las personas, permite adquirir bienes durables y contar con recursos para poder resistir de mejor manera situaciones adversas para las personas y sus familias.

Ahorro y desarrollo

Promover hábitos de ahorro en nuestros clientes, es una manera de apoyar su desarrollo. Aún siendo BancoEstado el principal promotor del ahorro en Chile, tanto en cuentas de ahorro como en otros productos destinados a un tipo específico de ahorro, tenemos desafíos que enfrentar en esta materia.

93% de las cuentas de ahorro del sistema
1.500UF promedio en créditos hipotecarios
63,5% de los hombres clientes tiene ahorro
75,5% de las mujeres clientes tiene ahorro

IMPACTO DE LA OFERTA DE PRODUCTOS DE DINERO ELECTRÓNICO Y MÓVIL

Los medios de pago electrónicos han aumentado su participación de manera muy relevante en los últimos años, la multicanalidad y el uso de canales digitales se han transformado en una prioridad para BancoEstado.

Canales Digitales

Estos canales permiten realizar transacciones seguras y con una importante reducción en los costos para los clientes, quienes a su vez pueden recibir beneficios sociales a través de los mismos. Nuestro banco se encuentra potenciando los servicios a través de canales digitales fuertemente.

75% de las transacciones de clientes son digitales
23% Corresponden a pagos con tarjetas
3,7 Millones de clientes internet
200 Millones de transacciones mensuales

EDUCACIÓN FINANCIERA, ENDEUDAMIENTO RESPONSABLE Y DERECHOS DEL CONSUMIDOR

Consideramos la Educación Financiera como una herramienta al servicio de la ciudadanía, que con información clara y transparente, puede tomar mejores decisiones. Personas mejor informadas, pueden mejorar su calidad de vida y la de sus familias.

Educación Financiera

Por otra parte las cifras de endeudamiento de las personas en nuestro país son elevadas, con el consecuente riesgo que esto implica. Tenemos un compromiso con nuestros clientes para que puedan manejar correctamente sus finanzas.